Page 56 - SC Annual Report 2018 (BM)

Suruhanjaya
Sekuriti
Malaysia
LAPORAN
TAHUNAN
2018

Semakan tematik KE ATAS Laporan Transaksi Mencurigakan

LATAR BELAKANG HASIL PENYELIAAN

Laporan transaksi yang mencurigakan (STR) dikemukakan Mengeluarkan komunikasi industri mengenai
oleh pengantara berlesen kepada Jabatan Perisikan STR kepada semua pengantara dalam
Kewangan dan Penguatkuasaan (FIED) BNM merupakan pemerhatian dan jangkaan SC.
sumber penting risikan kewangan untuk mengukur
keberkesanan rangka kerja Pencegahan Pengubahan
Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan (AML/CFT).

Semakan tematik dijalankan untuk menaksir dan
menilai kualiti pengemukaan STR serta amalan dalaman
disediakan oleh pengantara untuk mengenal pasti,
menganalisis, dan mendokumen transaksi mencurigakan.
Pemerhatian dan jangkaan yang timbul daripada semakan
tematik dikongsi ketika bengkel pematuhan yang
diadakan pada Julai 2018.

PEMERHATIAN

• STR pada umumnya diserahkan kepada FIED BNM dalam tempoh masa yang boleh diterima.

• Kebanyakan transaksi luar biasa atau mencurigakan. Majoriti pengantara berlesen mempunyai mekanisme
pengesanan, peningkatan dan pelaporan yang mencukupi mengenai urus niaga yang luar biasa atau
mencurigakan.

• Pengantara mempunyai langkah penyimpanan rekod yang wajar untuk memastikan maklumat sensitif dan
dokumen yang berkaitan dengan transaksi mencurigakan disimpan dalam persekitaran yang selamat.

• Kebanyakan STR yang diserahkan telah dimulakan daripada perintah siasatan agensi penguatkuasaan undang-
undang atau laporan buruk yang disiarkan melalui Sistem Perisikan Kewangan BNM (FINS).

• Sesetengah serahan STR memberikan huraian yang mencukupi tentang jenis dan situasi kecurigaan dengan
analisis untuk menyokong transaksi yang mencurigakan tersebut.

• Terdapat keperluan bagi pengantara untuk mengkaji semula kecekapan dan keberkesanan proses pelaporan
transaksi yang mencurigakan dan ketepatan masa serta kualiti STR mereka.

46 | BAHAGIAN 2 »» MEMBENTUK TATALAKU PASARAN

36-61 BM.indd 46 3/1/19 5:11 PM